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Fortalecendo o caixa: entenda como securitizar ativos pode ser vantajoso para a sua empresa

Melana Yre
By Melana Yre maio 11, 2025 5 Min Read
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Robson Gimenes Pontes
Robson Gimenes Pontes
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A gestão financeira eficiente é um dos pilares para o crescimento saudável de qualquer empresa, como ressalta Robson Gimenes Pontes, CEO e fundador da Shield Bank. Assim sendo, entre as diversas estratégias utilizadas para otimizar os recursos, a securitização de ativos tem se destacado como uma opção inteligente e cada vez mais comum. 

Trata-se de transformar recebíveis futuros em capital imediato, o que pode garantir mais liquidez, previsibilidade e liberdade para novos investimentos. Mas afinal, por que essa prática tem ganhado tanto espaço no mundo dos negócios? Ao longo desta leitura, vamos explicar como funciona a securitização e destacar suas principais vantagens.

As vantagens práticas da securitização de ativos

A securitização permite que uma empresa transforme seus recebíveis, por exemplo, valores a receber de clientes; em capital à vista. Segundo o CEO da Shield Bank, Robson Gimenes, isso significa que, em vez de esperar meses para receber um pagamento, a empresa pode antecipar esse valor por meio de uma operação estruturada. Desse modo, com mais dinheiro em caixa, é possível investir em expansão, quitar dívidas ou reforçar o capital de giro, sem precisar recorrer a empréstimos bancários tradicionais, muitas vezes mais caros.

Ademais, essa prática reduz o risco financeiro da empresa, pois transfere o crédito desses recebíveis para uma instituição responsável por administrar os ativos. O que traz mais segurança e previsibilidade no planejamento financeiro. Portanto, com menos exposição ao risco e mais recursos disponíveis, a empresa pode se posicionar de forma mais competitiva no mercado.

Quais situações indicam que sua empresa pode se beneficiar da securitização?

A securitização pode ser uma ótima alternativa em diferentes contextos empresariais. Veja, a seguir, algumas situações comuns em que essa estratégia pode fazer sentido:

  • Quando a empresa tem um volume alto de vendas a prazo e deseja antecipar parte desses valores.
  • Em períodos de instabilidade econômica, quando é necessário garantir capital de forma rápida e previsível.
  • Para empresas que querem evitar linhas de crédito convencionais e taxas bancárias elevadas.
  • Ao planejar novos investimentos ou expansão e precisar de liquidez imediata.
  • Quando o foco é melhorar o fluxo de caixa e ter maior controle sobre o planejamento financeiro.

Inclusive, esses cenários mostram que a securitização não é restrita a grandes corporações. Pequenas e médias empresas também podem se beneficiar dessa solução, desde que a operação seja bem estruturada e conduzida por instituições confiáveis.

Robson Gimenes Pontes
Robson Gimenes Pontes

Como a Shield Bank atua no mercado de securitização?

Por fim, um bom exemplo que tem se destacado no mercado de securitização é a Shield Bank, fundada por Robson Gimenes, profissional com formação em Direito, Ciências Contábeis e Administração. A empresa atua em diversas frentes do mercado financeiro, sendo a securitização de ativos uma de suas principais especialidades. Dessa forma, a proposta da Shield Bank é justamente oferecer soluções que ajudam outras empresas a antecipar valores futuros de forma segura e personalizada.

Entretanto, a atuação da Shield Bank vai além da securitização, conforme frisa Robson Gimenes Pontes. Pois, ela também está presente em áreas como administração de benefícios corporativos, contas bancárias digitais e meios de pagamento, como máquinas de cartão. Essa diversificação permite oferecer um atendimento completo às empresas, com foco na otimização dos fluxos financeiros e no fortalecimento da saúde financeira dos negócios. Sua presença consolidada no mercado é um indicativo da confiança e eficiência dos seus serviços.

Securitizar é uma forma estratégica de fortalecer o caixa da empresa

Em resumo, a securitização de ativos é uma alternativa prática e eficiente para melhorar o fluxo de caixa, reduzir riscos e dar mais liberdade para o crescimento da empresa. Assim sendo, com o apoio de empresas experientes como a Shield Bank, os empresários podem aproveitar essa ferramenta de forma segura e com orientação adequada. Afinal, em um cenário econômico cada vez mais competitivo, tomar decisões eficazes sobre o uso do capital pode fazer toda a diferença nos resultados de longo prazo.

Autor: Melana Yre

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